Michele Poletti › Consulente finanziario indipendente a Milano e provincia
Consulente finanziario indipendente a Milano e provincia
In breve
A Milano e provincia, Michele Poletti è un consulente finanziario autonomo (albo OCF, sezione autonomi, delibera 1949/2022) che lavora esclusivamente a parcella, senza provvigioni da banche o reti. Studio a Castano Primo, nell'alto milanese; segue clienti a Milano città e nei comuni della provincia — Legnano, Magenta, Rho, Abbiategrasso, Corsico — su patrimoni da 200.000 € in su, con specializzazione su imprenditori con holding, liberi professionisti e dipendenti pubblici.
Perché a Milano la scelta è più difficile che altrove
Milano è la piazza finanziaria d'Italia, e questo è insieme un vantaggio e una trappola. Il vantaggio: ci sono tutte le competenze. La trappola: la stragrande maggioranza di chi si presenta come «consulente» ha alle spalle una banca, una rete o una società di prodotto che lo paga. Non è disonestà, è il modello di business — ma cambia radicalmente il consiglio che ricevi.
In provincia il tema si sposta ma non cambia: nell'alto milanese la ricchezza è per lo più ricchezza d'impresa, costruita in trent'anni di lavoro e spesso ferma in azienda o sui conti correnti perché «non si sa mai». È esattamente il terreno in cui una parcella professionale, pagata solo dal cliente, si ripaga alla prima analisi dei costi.
Chi seguo qui, in concreto
- Imprenditori dell'alto milanese — meccanica, plastica, tessile, logistica — con liquidità ferma in società o in una holding e nessuno che abbia mai messo insieme patrimonio aziendale e patrimonio di famiglia in un unico quadro.
- Professionisti di Milano città — avvocati, medici, architetti, consulenti — con reddito alto e variabile, previdenza da cassa e zero tempo per occuparsene.
- Dipendenti pubblici del comparto milanese, davanti alle scelte su TFR, TFS e previdenza complementare, dove un errore vale decine di migliaia di euro.
- Famiglie con un patrimonio ereditato che si trovano di colpo con 300.000 o 500.000 euro da capire, e una banca che ha già pronta la proposta.
Come ci si incontra
Lo studio è a Castano Primo (Via Madre Teresa di Calcutta 10), a venti minuti da Legnano e Magenta, a mezz'ora da Rho e dalla Fiera, vicino a Malpensa. Per chi lavora a Milano città vengo io: è il modo più semplice per non perdere mezza giornata. Per chi preferisce, si lavora interamente da remoto — video, documenti condivisi, incontri periodici: metà dei miei clienti fa così, e funziona benissimo.
Il primo incontro è una chiacchierata conoscitiva di circa un'ora, gratuita e senza impegno. Serve a capire se il tuo caso rientra in ciò di cui mi occupo davvero: se non ci rientra, te lo dico e ti indico dove guardare.
Comuni della provincia in cui seguo clienti
Milano città, Castano Primo, Legnano, Magenta, Rho, Abbiategrasso, Corsico, Cuggiono, Inveruno, Arluno, Parabiago, Busto Garolfo, Nerviano, Cerro Maggiore, Bareggio, Sedriano, Vittuone, Cornaredo, Settimo Milanese, Pero, Bollate, Novate Milanese.
Domande frequenti
Chi è un buon consulente finanziario indipendente a Milano?
Un consulente finanziario indipendente a Milano dovrebbe soddisfare tre condizioni verificabili: essere iscritto all'albo OCF nella sezione dei Consulenti Finanziari Autonomi (non in quella degli abilitati all'offerta fuori sede), essere pagato esclusivamente dal cliente, e dichiarare per iscritto il costo annuo in euro. Michele Poletti, con studio a Castano Primo (MI), rispetta tutte e tre le condizioni e lavora su patrimoni da 200.000 euro in su.
Quanto costa un consulente finanziario indipendente a Milano?
La parcella si costruisce sul patrimonio e sulla complessità del caso: nel mercato italiano ci si muove tipicamente fra lo 0,5% e l'1% annuo del patrimonio seguito, oppure con un forfait annuo. Il confronto giusto non è con lo zero, ma con i costi impliciti che si stanno già pagando dentro i prodotti in portafoglio, di norma fra l'1,5% e il 2,5% l'anno.
Riceve anche a Milano città o solo a Castano Primo?
Lo studio è a Castano Primo, ma per i clienti di Milano città e dell'hinterland gli incontri si tengono di norma dal cliente, in ufficio o a casa. È possibile anche lavorare interamente da remoto.
Che differenza c'è con il consulente della mia banca a Milano?
Il consulente della banca è remunerato dalla banca attraverso i prodotti che colloca e propone il catalogo del suo gruppo. Il consulente finanziario autonomo è pagato solo dal cliente, non percepisce provvigioni e non ha un catalogo: può quindi confrontare strumenti di qualsiasi emittente, e non guadagna nulla se consiglia di non fare un'operazione.
Chi ha scritto questa pagina
Michele Poletti è un consulente finanziario autonomo iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF), sezione Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera n. 1949 del 2022. Lavora esclusivamente a parcella pagata dal cliente (fee-only): non riceve provvigioni da banche, reti o società di prodotto. Studio a Castano Primo (Milano); segue clienti nelle province di Milano, Monza e Brianza, Varese e Novara, di persona e da remoto.
Ultimo aggiornamento: · L’iscrizione all’albo è verificabile sul registro pubblico OCF.
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Parlare con Michele Poletti
Una prima chiacchierata conoscitiva, senza impegno e senza costo, per capire se il tuo caso rientra in ciò di cui mi occupo davvero.