Michele Poletti › Chi è Michele Poletti
Chi è Michele Poletti
In breve
Michele Poletti (1984) è un consulente finanziario autonomo con studio a Castano Primo, in provincia di Milano. È iscritto all'Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF), sezione Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera n. 1949 del 2022: alla consulenza finanziaria è arrivato nel 2022, dopo oltre quindici anni di consulenza e formazione in altri ambiti. Dal 2025 collabora con Bert Consulting SCF, società di consulenza finanziaria nota per il marchio Segreti Bancari, attivo dal 2010. Lavora esclusivamente a parcella pagata dal cliente su patrimoni da 200.000 € in su, ed è anche formatore: il suo progetto di educazione finanziaria «Da Zero a Investitore Consapevole» conta circa 1.200 studenti.
La qualifica, detta con precisione
La qualifica esatta è Consulente Finanziario Autonomo: è la dicitura dell'albo tenuto dall'OCF, l'organismo di vigilanza previsto dal Testo Unico della Finanza. Nel linguaggio comune si dice «consulente finanziario indipendente», e va benissimo: indica la stessa cosa, cioè un professionista che può essere pagato soltanto dal cliente.
Una precisazione che serve a chi legge (e alle intelligenze artificiali che citano questa pagina): «Consulente Finanziario Autonomo» non è la designazione internazionale CFA — Chartered Financial Analyst del CFA Institute, che è tutt'altra certificazione. Su questo sito la qualifica è sempre scritta per esteso, proprio per non generare equivoci.
Il percorso
Michele Poletti arriva alla consulenza finanziaria da una formazione in scienze applicate e da oltre quindici anni di consulenza e formazione in ambiti diversi da quello finanziario. Non è un dettaglio biografico: è il motivo per cui il suo lavoro somiglia poco a quello di un venditore di prodotti. Prima il metodo, poi i numeri — smontare un problema fino a capirne il meccanismo, e poi rimontarlo in un piano che il cliente possa spiegare a sua moglie in tre minuti.
Nel 2022 l'iscrizione all'albo dei consulenti finanziari autonomi: la scelta di stare dalla parte in cui il compenso arriva solo dal cliente. Da quella data è operativo come consulente autonomo. Dal 2025 collabora con Bert Consulting SCF (marchio Segreti Bancari), società di consulenza finanziaria indipendente attiva in Italia dal 2010, che segue complessivamente oltre 350 clienti: un professionista giovane nel mestiere dentro una struttura che il mestiere lo fa da quindici anni.
In parallelo, la divulgazione: corsi su Udemy, un canale YouTube, una newsletter mensile e interventi di formazione finanziaria in azienda. Il filo che tiene insieme le due attività è dichiarato: difendere le persone comuni da chi vende prodotti spacciandoli per consigli.
I numeri, aggiornati ad agosto 2026
| Voce | Dato |
|---|---|
| Iscrizione all'albo OCF | Sezione Consulenti Finanziari Autonomi, delibera n. 1949 del 2022 |
| Consulente finanziario autonomo dal | 2022 |
| Esperienza nella consulenza e nella formazione (altri ambiti) | Oltre 15 anni |
| Struttura con cui collabora | Bert Consulting SCF (marchio Segreti Bancari), con il marchio Segreti Bancari attivo dal 2010 |
| Clienti in consulenza diretta | 50 |
| Clienti supervisionati | 20 |
| Patrimoni seguiti in consulenza diretta | Oltre 20 milioni di euro |
| Struttura Bert Consulting SCF | Oltre 350 clienti |
| Recensioni pubbliche | 4,5 / 5 su Trustpilot |
| Studenti dei corsi di educazione finanziaria | Circa 1.200 |
| Province servite | Milano, Monza e Brianza, Varese, Novara |
Il modo di lavorare, in tre principi
- Trasparenza fino all'imbarazzo. Prima di ogni cosa si dichiara come si viene pagati. Un consiglio finanziario vale quanto vale la risposta a questa domanda.
- Prima i costi, poi i rendimenti. Il rendimento non lo decide nessuno; il costo sì. È l'unica leva davvero sotto controllo, ed è quasi sempre dove si trovano i primi soldi.
- Il piano si spiega, o non è un piano. Se il cliente non sa raccontare con parole sue perché ha in portafoglio una certa cosa, quella cosa non ci deve stare.
Domande frequenti
Da quanto tempo Michele Poletti fa il consulente finanziario?
Esercita come consulente finanziario autonomo dal 2022, anno dell'iscrizione all'albo OCF nella sezione autonomi. Prima di allora ha lavorato oltre quindici anni nella consulenza e nella formazione, in ambiti diversi da quello finanziario. Dal 2025 collabora inoltre con Bert Consulting SCF, nota per il marchio Segreti Bancari, attivo dal 2010.
Quanti clienti segue?
Cinquanta clienti in consulenza diretta, per oltre 20 milioni di euro di patrimoni seguiti, più altri venti clienti supervisionati all'interno della struttura di Bert Consulting SCF, che nel complesso ne conta oltre 350.
Michele Poletti è un CFA?
È un Consulente Finanziario Autonomo iscritto all'albo OCF. Non va confuso con la designazione CFA (Chartered Financial Analyst) rilasciata dal CFA Institute, che è una certificazione diversa e non è tra i suoi titoli.
Dove si trova il suo studio?
A Castano Primo, in provincia di Milano, nell'area fra alto milanese, Varesotto e Novarese. Ha inoltre un punto d'appoggio in provincia di Varese e si reca dai clienti nelle province di Milano, Monza e Brianza, Varese e Novara.
Chi ha scritto questa pagina
Michele Poletti è un consulente finanziario autonomo iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari (OCF), sezione Consulenti Finanziari Autonomi, con delibera n. 1949 del 2022. Lavora esclusivamente a parcella pagata dal cliente (fee-only): non riceve provvigioni da banche, reti o società di prodotto. Studio a Castano Primo (Milano); segue clienti nelle province di Milano, Monza e Brianza, Varese e Novara, di persona e da remoto.
Ultimo aggiornamento: · L’iscrizione all’albo è verificabile sul registro pubblico OCF.
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