Consulente finanziario indipendente a Novara e provincia

Il novarese è vicino a Milano, ma non è Milano

La provincia di Novara vive un equilibrio particolare: economicamente respira l'aria della Lombardia — logistica lungo l'asse Torino-Milano, industria chimica e tessile, agricoltura del riso, turismo sul lago d'Orta e sul Maggiore — ma bancariamente è un'altra piazza, con meno concorrenza e meno alternative sotto casa.

Il risultato pratico è che qui il risparmiatore ha spesso un rapporto solo, con la banca del paese, costruito su trent'anni di fiducia personale. La fiducia è una buona cosa; il problema è che non sostituisce un secondo parere. E su un patrimonio da 300.000 euro in su, la differenza fra avere e non avere un secondo parere si misura in decine di migliaia di euro nell'arco di dieci anni.

Su cosa lavoro qui

• Imprese di famiglia — logistica, meccanica, alimentare, aziende agricole strutturate: liquidità in società, holding, separazione fra rischio d'impresa e patrimonio personale, passaggio generazionale.
• Aziende agricole e patrimoni con molti terreni — patrimonio pesantemente illiquido, redditi ciclici, eredi che a volte non proseguono l'attività: qui la pianificazione vale più della scelta degli strumenti.
• Dipendenti pubblici — sanità, scuola, enti locali: TFR, TFS, previdenza complementare, riscatti. Regole diverse dal privato, che quasi nessuno conosce a fondo.
• Liberi professionisti — reddito variabile, casse di previdenza, costruzione di una rendita.
• Pensionati con liquidazione appena incassata — la fase in cui si prendono, in poche settimane, le decisioni che pesano sui vent'anni successivi.

Il vantaggio di essere «fuori paese»

In una provincia dove tutti conoscono tutti, avere un consulente che non fa parte del giro locale è un vantaggio pratico: nessun conflitto di appartenenza, nessun imbarazzo a dire di no a una proposta della banca sotto casa, e la libertà di parlare dei propri conti con qualcuno che non incontrerai al bar.

A questo si aggiunge la condizione di fondo: un consulente finanziario autonomo per legge non può essere pagato dalle banche. Non ho un catalogo da collocare, e quindi non ho nulla da guadagnare se ti dico che l'operazione che ti hanno proposto non ti serve.

Dove ci si incontra

Vado io dal cliente: Novara, Galliate, Trecate, Cerano, Oleggio, Borgomanero, Arona, Castelletto Ticino, Bellinzago, Momo, Cameri. Lo studio è a Castano Primo (MI), appena oltre il Ticino, comodo da tutto il basso novarese.

Si lavora anche interamente da remoto. Il primo incontro dura circa un'ora, è gratuito e serve a capire se il tuo caso rientra in ciò di cui mi occupo davvero.

Domande frequenti